警方分析

犯罪分子以通信公司等名义通过语音拨打事主座机，以欠费停机为借口让事主回拨，或直接以公安局刑警队、通讯管理局、移动公司、银行、网监局、网络安全中心、互联网举报中心等名义拨打事主手机，称事主涉嫌虐待儿童等犯罪，或其名下异地手机卡因发送垃圾信息涉嫌犯罪，要停用名下所有手机卡。事主否认后，以帮其报警为名转接当地公安机关，“接警民警”核实事主身份，查询事主名下信用卡涉及全国性重特大案件，须报其领导，并加QQ（微信）好友，QQ（微信）语音通话，通过QQ（微信）发送警官证照片甚至着警服手持警官证照片增加可信度。

转至“民警领导”，再次核对事主详细身份信息，并要求提供银行账户信息及余额情况，因案情重大，转至“检察官”，认为事主无辜，但需要对其名下资金进行清查，以证清白。按其指挥操作，找一清静环境，注意保密，不让任何人知道，登录对方提供网址，下载安装“公安局智能警务系统”、“公安防护”等类似软件，将所有银行卡号、密码、手机银行登录密码等信息填入提交，所有资金集中到一到两张卡，让事主到ATM机将无余额卡进行验证，此时卡被挂失而被吞，来证实犯罪分子所称逐一冻结事主名下所有银行卡，然后犯罪分子让事主电脑插入银行U盾，遮挡屏幕，按U盾“OK”键，并提供手机收到的验证码，远程完成对事主银行卡的转账操作，甚至进一步指挥事主向亲友借款，或在各借款平台借款提现至银行卡，通过ATM机现金存款功能，汇入犯罪分子提供银行账户。后告知事主验证完毕，让事主等待退款（大多24小后）。事主一般经亲友提醒或期间与犯罪分子失去联系，发现被骗。